Malta bate Samoa e Hong Kong em volume de comércio de criptomoedas, aqui está o porquê

As trocas de criptografia em Malta processaram mais de US $ 40 bilhões em moeda digital. De acordo com um relatório publicado por CryptoCompare, Malta registrou o maior número de negociações de criptomoedas do mundo durante o mês de dezembro.

OKEX e Binance são creditados por processar uma grande parte dele. Ambos estão listados na Bolsa de Valores de Malta (MSX), um aspecto que acredita ter aumentado seu apelo. Com uma população de pouco mais de 400.000 habitantes, Malta conseguiu superar Hong Kong, Samoa, Seychelles e os Estados Unidos da América em volume de comércio de criptografia.

Abraçando a indústria de criptomoedas

Embora muitas nações tenham repudiado o setor de criptografia como perigoso e desencorajado os investidores de participarem de investimentos em ativos digitais, Malta abriu suas portas para os participantes do setor. Ela tem sido capaz de lidar com a regulamentação estabelecendo uma estrutura regulatória abrangente que também cobre a tecnologia de blockchain.

Este é um empreendimento raro, mesmo entre centros populares. No ano passado, a nação insular promulgou três leis regulatórias que abrangem criptomoedas, blockchain e Distributed Ledger Technology (DLT).

São eles, nomeadamente, a Lei dos Serviços e Arranjos de Tecnologia Inovadora, a Lei da Autoridade de Inovação Digital de Malta e a Lei dos Ativos Financeiros Virtuais. Atualmente, eles são os pilares da cripto-regulação no país e foram projetados para governar empresas que operam no espaço.

A Lei da Autoridade de Inovação Digital de Malta prevê a proteção de investidores e usuários e mantém a integridade da indústria. Também destaca que o governo, por meio da Autoridade de Inovação Digital de Malta, promoverá o desenvolvimento e a inovação no país.

A Lei de Serviços e Arranjos Tecnológicos Inovadores rege o uso de tecnologias na indústria e garante que elas atendam aos padrões de referência estabelecidos para serem qualificados para aprovação.

A Lei de ativos financeiros virtuais rege projetos de ativos digitais, incluindo ICOs e requisitos de white paper. Também emite diretrizes sobre como a promoção de projetos de criptomoedas deve ser realizada e garante que informações falsas não sejam incluídas nos anúncios. Essas políticas aumentam a confiança do investidor e ajudam a manter os padrões do setor. Eles contribuem muito para a posição de Malta como um centro criptográfico líder.

Malta também tem um sistema tributário favorável que cobre tanto as empresas de criptografia que operam na ilha quanto os entusiastas. As empresas estão, por exemplo, isentas do pagamento do Imposto sobre o Valor Acrescentado sobre a posse de ativos digitais. Para os cidadãos da UE, transações fiat-crypto e retiradas de bolsas atrair imposto zero. Isso fez com que mais entusiastas da criptografia na Europa se mudassem para a ilha para aproveitar seus benefícios fiscais.

Regulamento de criptografia de Samoa

Em Samoa, a regulação da criptografia é um pouco diferente em comparação com Malta. As empresas de criptomoeda que desejam operar no país devem cumprir leis rigorosas contra a lavagem de dinheiro, semelhantes às impostas às instituições financeiras. O país classifica as bolsas de criptomoedas como instituições financeiras e exige que elas obtenham licenças institucionais de agências governamentais relevantes.

Ao contrário da administração maltesa, a autoridade administrativa de Samoa tem sido inabalável em apoiar ou encorajar diretamente o crescimento do setor. O governo desencoraja abertamente qualquer investimento na indústria, que chama de “alto risco”.

Em um declaração oficial pelas criptomoedas do Banco Central de Samoa não são consideradas moeda legal. No entanto, o Banco Central admitiu abertamente que a tecnologia de blockchain é revolucionária e pode ter um grande impacto no setor financeiro do país.


Ao contrário da legislação de criptografia em Malta, o governo de Samoa não regula diretamente as questões de tecnologia, especialmente aquelas envolvendo inovação e desenvolvimento de blockchain. Este aspecto é especialmente crucial ao implementar salvaguardas para investidores. O resultado é insegurança jurídica para os investidores.

Regulamento em Hong Kong

A administração de Hong Kong tomou medidas únicas para regulamentar o setor de criptomoedas no ano passado. Em novembro, o órgão regulador de criptografia do país, a Securities and Futures Commission (SFC), emitiu um severo alerta aos gestores de fundos após um aumento nos casos de fraude.

A agência observou que a falta de regulamentação adequada levou a um aumento na atividade fraudulenta no setor, forçando-a a implementar medidas mais robustas contra tais atos. Um número crescente de usuários de crypto exchange reclamaram de serem enganados após depositar fundos. Muitos não conseguiram sacar.

Um novo conjunto de regulamentos foi elaborado visando distribuidores de fundos e gestores de carteira e foi elaborado principalmente para proteger os investidores. De acordo com declaração publicada, As trocas de criptografia no país seriam capazes de obter uma licença após serem colocadas no SFC Regulatory Sandbox.

Isso permitiria ao órgão regulador avaliar se as práticas de uma bolsa estão em conformidade com as diretrizes estabelecidas. De acordo com a agência, a estratégia também ofereceria uma visão sobre o nível de proteção ao investidor necessário e quais formas de regulamentação seriam eficazes.

Após o anúncio dos novos requisitos, algumas empresas optaram por mudar para áreas com regras mais cripto-amigáveis. Apenas alguns dias atrás, Xapo anunciou que estaria transferindo suas operações de Hong Kong para a Suíça devido ao ambiente regulatório “opaco”.

O presidente da Xapo, Ted Rogers, expressou, em relação a Hong Kong, que embora já tenha sido considerado o “Santo Graal dos regulamentos criptográficos”, as coisas mudaram desde então. Ele descreveu os reguladores suíços como mais complacentes, inteligentes e interessados ​​no desenvolvimento dos mercados financeiros.

Malta enfrenta desafios de crescimento

É claro que apoiar a indústria de criptografia também significa ter que lidar com problemas que afetam o setor desde seu advento. Eles variam de lavagem de dinheiro a casos de hacking e fraude.

O lote é considerado um obstáculo intransponível por nações avessas ao movimento criptográfico e, como resultado, alguns baniram completamente as negociações de criptomoedas. Malta teve que adotar uma atitude corajosa ao lidar com essas questões, algumas das quais chegaram às manchetes.

Incidências recentes e a declaração do FMI

Apenas alguns dias atrás, a Malta Financial Services Authority (MFSA) pediu aos investidores para tomarem cuidado de uma fraude em andamento envolvendo uma empresa chamada Revolução Bitcoin. O golpe usava anúncios em mídias sociais e outras plataformas online para atrair investidores desavisados ​​a depositar fundos. A empresa fictícia se autodenominou uma empresa de criptografia altamente lucrativa.

De acordo com o MFSA, a empresa estava aparentemente usando nomes de celebridades e da agência sem consentimento para atrair investidores. Segundo a agência, a empresa não estava cadastrada em nenhum órgão credenciado no país.

A notícia surge na esteira de outro esquema de criptografia perpetrado por uma empresa chamada FXNobels. Os usuários que depositaram fundos em sua plataforma tiveram seus ativos digitais roubados. Acredita-se que a empresa, em algum momento, tenha executado suas operações usando um call center na Bulgária.

Devido ao aumento de casos de incidentes relacionados, o Fundo Monetário Internacional (FMI) pediu ao governo maltês para garantir que as empresas de criptomoeda e blockchain cumpram os requisitos legislados Conheça o seu cliente.

De acordo com o Times of Malta, o FMI também exortou o governo a aplicar sanções adequadas contra as partes que violaram a lei. A agência apontou o rápido desenvolvimento de novos produtos e um mercado em rápida evolução como áreas de preocupação. Ele destacou que eles poderiam exercer uma pressão significativa sobre a Autoridade de Serviços Financeiros de Malta.

O programa Cidadão por Investimento do governo também foi apontado como uma brecha em potencial para a lavagem de dinheiro. Ele permite que cidadãos não pertencentes à UE adquiram a cidadania, desde que invistam um mínimo de $ 250.000 em títulos ou ações do país.

A Unidade de Análise de Inteligência Financeira sugeriu um plano de ação de 50 pontos. O plano foi saudado como uma forma de manter a conformidade com os regulamentos internacionais e da UE contra a lavagem de dinheiro.

(Crédito da imagem em destaque: Pixabay)

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map