O debate sobre ações Bitcoin: conselhos práticos de investimento para o investidor de longo prazo

Divisão de estoque de Bitcoin

Você não pode passar uma hora em fóruns de criptomoedas, subreddits ou chats no Twitter sem ouvir o conselho de hodl. Para os não iniciados, “hodl” tornou-se o grito de guerra para a comunidade criptomoeda. Ele resume o conselho para manter seus ativos, mesmo em face da volatilidade do mercado. Hodlers acredita que o blockchain vencerá no longo prazo, então os investimentos em Bitcoin, Ethereum e outros projetos devem ser jogados a longo prazo. Com essa conversa de manter o longo prazo, a divisão das ações do Bitcoin cresce. Os investidores querem saber onde colocar seus ativos para maximizar o crescimento, evitando riscos.

O investimento de longo prazo em criptomoeda está em um ponto de inflexão. Agora, os investidores institucionais e de capital privado estão começando a perceber os ganhos que podem ser obtidos com a criptomoeda. Ferramentas de investimento legítimas, como fundos mútuos e balanceadores de portfólio, estão ganhando força. A Bolsa de Valores de Nova York até lista um índice Bitcoin (NYXBT). A criptografia não é mais uma subcultura marginal. Está ganhando reconhecimento e legitimidade rapidamente.

A ascensão da Crypto como um veículo de investimento legítimo deixou muitos investidores curiosos. Posso investir em criptografia na ordem de décadas? É uma boa ideia colocar minhas economias de aposentadoria em criptomoedas?

Embora eu tenha certeza de que alguns fanáticos por criptografia por aí diriam entusiasticamente sim, este artigo tem uma abordagem mais medida e matizada. Se você está falando sobre o verdadeiro investimento de longo prazo, na ordem de décadas, adicionar criptografia diversificada como parte de um portfólio completo tem algumas vantagens. Existem também sérias desvantagens que significam que você também deve continuar investindo no mercado de ações regular. No entanto, a divisão do estoque de Bitcoin não precisa ser uma divisão se você adotar a estratégia certa.

Potencial de crescimento

Não há dúvida de que investir em Bitcoin e outras criptomoedas tem grande potencial de crescimento. Entre 1º de janeiro de 2017 e 1º de janeiro de 2018, o S&P 500 cresceu 22%. Este é um ano enorme para o mercado de ações. No mesmo período, o Bitcoin cresceu 1300%. É incrível o retorno do investimento que um trader de criptomoeda pode ver.

É certo que 2017 foi um ano enorme para o Bitcoin e todas as criptomoedas. A comparação das ações do Bitcoin não é exatamente justa para 2017. A verdade é que ainda não temos dados históricos suficientes sobre o Bitcoin para prever o retorno anual médio. 2017 foi uma anomalia tão grande em um ano que estaríamos cometendo um erro se presumir que todos os anos serão semelhantes.

Em um futuro próximo, há uma boa chance de muitas criptomoedas continuarem a se valorizar. A adoção do Blockchain está apenas se acelerando e muitos projetos se tornarão mais valiosos com isso. O potencial de crescimento geral para um investimento de longo prazo em criptografia supera em muito o potencial de investimento no mercado de ações.

Volatilidade

A vantagem massiva e a desvantagem esmagadora são os dois lados da mesma moeda quando se trata de criptografia. Em um mercado baixista, quaisquer investimentos feitos no pico se deterioram rapidamente. Pode ser difícil tolerar as perdas quando você está lutando a longo prazo. Mais difíceis, porém, são as perdas que nunca se recuperam.

Embora o blockchain e os livros-razão distribuídos tenham a probabilidade de vencer no final, não há garantias de que qualquer um dos projetos de blockchain atuais no mercado acabará sendo bem-sucedido. Projetos que parecem uma boa ideia hoje podem afundar no próximo ano. Esta é a realidade do investimento de longo prazo no espaço criptográfico. O desafio é escolher vencedores e manter o controle de seus investimentos quando as coisas parecem que podem começar a dar errado.

Isso é muito trabalho e risco para uma conta de aposentadoria ou plano de poupança para a faculdade de seu filho. O investimento em criptomoeda ainda é tão especulativo que parece incongruente pensar nisso no contexto de aposentadoria ou poupança para a faculdade.

A volatilidade e a especulação são as principais razões pelas quais o mercado de ações tradicional ainda faz sentido como um veículo de investimento para retornos previsíveis de longo prazo. Claro, também não há garantias. Se você estava planejando se aposentar em 2009, provavelmente teve que trabalhar mais 5 anos antes de seu portfólio se estabilizar. No geral, no entanto, podemos prever o mercado de ações com muito mais facilidade do que criptografar, e é raro que as ações de uma empresa pública caiam a zero.


Diversificação

Uma forma de mitigar a volatilidade nos investimentos de longo prazo é a diversificação. Em vez de apostar tudo em um ou alguns projetos, considere comprar uma pequena participação em vários projetos. Basta uma olhada no coinmarketcap em um dia comum para ver por que isso faz sentido. A qualquer momento, alguns projetos estão ganhando enquanto outros estão perdendo. A diversificação ajuda a calcular a média de ganhos e perdas. Claro, isso mitiga o enorme potencial de crescimento, mas também ameniza as perdas.

A diversificação torna a criptografia um investimento mais atraente que ainda tem grande vantagem com menos volatilidade. No entanto, determinar em quais projetos investir e em qual alocação ainda pode ser demorado. Além disso, você precisará reequilibrar seu portfólio regularmente para que não fique muito pesado em um projeto. O rebalanceamento requer passar por uma troca com muitos pedidos e isso pode ficar caro rapidamente. Você também precisará revisar sua lista de projetos em sua alocação com frequência e ficar por dentro das notícias sobre esses projetos.

Investimento em índice

Um novo desenvolvimento no investimento em criptomoedas são os fundos de índice. Esses fundos rastreiam as principais criptomoedas e são reequilibrados automaticamente com base na capitalização de mercado. Em vez de comprar as criptomoedas diretamente, você compra uma ação do fundo de índice. Isso automatiza grande parte do processo de pesquisa e diversificação. Em vez disso, agora você está apenas rastreando o movimento geral do mercado de criptomoedas.

Por exemplo, um fundo de índice pode possuir uma parte proporcional das 50 principais criptomoedas. Se um projeto começar a escorregar e sair das 50 moedas mais populares, o fundo automaticamente vende essas moedas para qualquer novo projeto que tenha entrado entre as 50 primeiras. Como resultado, seus ativos se espalham por 50 moedas diferentes e você obtém exposição para todo o mercado.

O investimento em índices também é popular no mercado de ações tradicional. Warren Buffett elogiou os investimentos em índices como a melhor maneira de os investidores individuais tirarem proveito do mercado de ações total. Ele até instruiu sua própria propriedade a ficar 90% investida em um S&Índice P 500 depois que ele morre. Ao longo dos anos, os juros compostos de investir em um índice por décadas vão pagar dividendos enormes.

Impostos …

Para investidores de longo prazo, uma consideração séria é reduzir sua responsabilidade fiscal. Nos Estados Unidos, não há proteção fiscal para investimentos em criptomoedas. Cada vez que você vende, você precisará pagar impostos sobre ganhos de capital em sua criptografia. Esses impostos podem prejudicar seriamente seus ganhos.

Por outro lado, o governo dos Estados Unidos (e a maioria dos governos do mundo) oferece contas com vantagens fiscais para aposentadoria, poupança para faculdade e outras formas de investimento de longo prazo no mercado de ações. A maioria das pessoas não consegue avaliar o nível em que os impostos devem influenciar sua decisão sobre o mercado de ações de Bitcoin.

A situação de cada indivíduo varia, mas leve os impostos em consideração ao considerar os benefícios de longo prazo de uma determinada estratégia de investimento.

Um Saco Misto

Para a maioria dos investidores interessados ​​em investimentos de longo prazo em criptomoedas, faz sentido manter um portfólio diversificado de criptografia ao lado de um portfólio diversificado de ações. Bitcoin e criptografia devem fazer parte de sua estratégia geral de investimento. No entanto, não negligencie a estabilidade e as vantagens fiscais do mercado de ações, e não invista mais em criptografia do que você pode perder.

Mike Owergreen Administrator
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