Negocie criptografia como um negócio via status de comerciante

Você faz milhares de transações de criptografia de curto prazo todos os anos? Você Dia de negócios durante a sessão de negociação? Você está negociando de forma consistente em pelo menos cinco ou seis dias durante a semana? Várias horas do seu dia de negociação são dedicadas à pesquisa de mercado e contabilidade comercial? Pelo menos uma de suas contas criptográficas é exclusivamente dedicada ao seu regime de comércio hiperativo, uma delas destinada a ganhar a vida em tempo integral para você? Se auditado, você poderia justificar honestamente todos os itens acima para apoiar suas atividades comerciais? Se sim, é hora de você aprender como negociar criptografia como um o negócio via IRS status de comerciante.

Principais diferenças entre investidores e traders

O Internal Revenue Service (IRS) trata os investidores de forma diferente do que os comerciantes e, agora (ano fiscal de 2018) que as despesas de investimento não são mais dedutíveis, os cripto traders ativos têm bons motivos para buscar o status de comerciante.

Investidores são essencialmente qualquer pessoa que não esteja negociando em tempo integral e não ganhe seu sustento por meio de negociações frequentes de criptomoeda (conforme descrito no parágrafo inicial).

Aqui estão as principais desvantagens de negociar criptografia como um investidor, e não como um comerciante:

  • Você só pode deduzir $ 3.000 por ano em perdas de capital. Imagine ter um mesmo ano de negociação ruim, sendo atingido por US $ 24.000 em perdas de capital de curto prazo. Você levará pelo menos oito anos para compensar totalmente essas perdas. Pior ainda, você só pode compensar perdas de curto prazo com ganhos de curto prazo e perdas de longo prazo com ganhos de longo prazo.
  • Você não pode mais deduzir uma parte do custo de boletins informativos, consultoria comercial, preparação de impostos, software comercial, feeds de dados ou outras despesas relacionadas a investimentos como nos anos fiscais anteriores. Ai.

Vantagens potenciais do status de comerciante com uma eleição pela seção 475 MTM

A palavra potencial assoma grande aqui. A razão é que o IRS atualmente classifica as criptomoedas como propriedade e não como valores mobiliários ou commodities. Se e quando os fiscais declararem que as criptomoedas são um título ou uma mercadoria, então levando em consideração a Seção 475 marcar para o mercado (MTM) eleição de contabilidade torna-se uma decisão fácil.

  • Ao optar por usar MTM, seus ganhos e perdas de capital criptográficos serão tributados como ganhos e perdas comuns.
  • Você não será mais afetado pela dedução de perda de capital anual máxima de $ 3.000 aplicável aos investidores.
  • Todas as suas despesas comerciais serão dedutíveis no Anexo C (lucro ou prejuízo do negócio). Computadores, monitores, internet, feeds de dados, telefone celular, móveis, despesas educacionais, seminários, assinaturas profissionais, preparação de impostos, taxas legais, depreciação, despesas com carro e caminhão, pensão e participação nos lucros, impostos e licenças, viagens e refeições, etc. . são despesas potencialmente dedutíveis para o seu negócio de comércio de criptografia. Você também receberá uma dedução de home office para negócios funções administrativas realizado dentro dele.

Mais brindes para negócios

  • Se você realmente alugar ou comprar um escritório (não em sua casa), você também poderá deduzir aluguel, seguro, juros de hipotecas, serviços públicos e impostos sobre a propriedade. Se você tiver funcionários, seus salários e benefícios também serão despesas comerciais dedutíveis.
  • Seus prêmios de seguro saúde serão dedutíveis no Anexo C como uma despesa de negócios.
  • Se você for o único proprietário ou operar como uma LLC de um único membro, precisará pagar imposto de trabalho autônomo (Agenda SE) Metade do valor do imposto será dedutível no Formulário 1040. Isso não ajuda você agora, mas deve aumentar seu pagamento de previdência social, quando a aposentadoria.
  • Ao negociar criptografia como uma empresa por meio do status de comerciante, você pode criar uma conta de aposentadoria, como Solo 401-k, etc. Os limites de contribuição para os planos Solo 401-k superam os das contas IRA e Roth IRA, uma grande vantagem para você.

Essa é uma lista muito generosa de vantagens fiscais potencialmente lucrativas para o seu negócio de comércio de criptografia. Dependendo de como você realmente estrutura seu negócio (S-Corp., LLC, C-Corp, único proprietário, etc), esses benefícios fiscais podem ser lucrativos.

Negocie criptografia como um negócio por meio de ciclos de Bitcoin de status de comerciante

Considere colocar os poderosos ciclos de alta e baixa do Bitcoin para trabalhar para você como um empresário, em vez de um investidor. Imagem: MotiveWave Ultimate.

Procure um advogado fiscal profissional antes de eleger o status de trader e MTM

Supondo que você seja um comerciante de criptografia hiperativo e altamente lucrativo, é aconselhável procurar e pagar pelo melhor aconselhamento fiscal disponível. Particularmente ao eleger o status de trader com MTM e duplamente mais se tentar fazer isso para uma operação de criptografia.

Muitas empresas que oferecem preparação de impostos para comerciantes especializados também oferecem C-Corp., S-Corp. e serviços de formação de LLC. Certifique-se de que eles são altamente qualificados em taxas de criptografia e os lados da equação da formação da empresa. A formação de uma empresa pode ser cara, no entanto, se for por esse caminho. Em vez disso, considere a criação de qualquer uma dessas estruturas de negócios em um dos sites jurídicos de baixo custo.

Muitos comerciantes profissionais usam um S-Corp. ou uma LLC para administrar seus empreendimentos. Você pode fazer o mesmo, até mesmo combinando as duas estruturas para maior flexibilidade (e mais papelada!). Ambos oferecem proteção de ativos pessoais. No entanto, uma boa vantagem do S-Corp. é a capacidade de emitir ações para levantar capital. LLCs não podem vender ações para investidores em troca de capital, mas podem vender interesses na própria empresa.

Negocie a criptografia como um negócio por meio de um relógio de luxo e terno Trader Status

Você não precisa de um relógio sofisticado ou de um terno de seda para negociar criptomoeda como um negócio, mas precisará de consultoria especializada em impostos e formação de empresas para fazer isso com sucesso. Foto de Adeolu Eletu no Unsplash

Negocie criptografia como um negócio via status de comerciante

Dito isto, eleger o status de trader de IRS com MTM parece ser uma estratégia vencedora para traders de criptografia ativos. Você economizará em impostos, converterá ganhos e perdas de capital em ganhos e perdas comuns, será capaz de deduzir grandes perdas comerciais imediatamente (por que esperar oito anos?) E amortizar todas as despesas comerciais como o custo de fazer negócios.

Deduzir os prêmios de seguro saúde e iniciar um plano de aposentadoria Solo 401-k são vantagens adicionais oferecidas ao trocar de cript investidor para criptomoeda. Indo além, você também pode proteger seus bens pessoais criando uma corporação ou LLC para seus negócios comerciais.

Investigue o histórico e a reputação dos preparadores fiscais que afirmam ser especialistas em questões fiscais para comerciantes. Pergunte a eles quantos clientes de criptografia eles ajudaram a obter o status de trader do IRS. Compare suas taxas de constituição de corporações e LLC com as de sites jurídicos comuns. Você pode economizar centenas de dólares formando seu S-Corp. ou LLC com o último, em vez do primeiro.

Qualquer que seja o caminho que você escolher para obter um conselho de status de criptomoeda e formação de empresa, certifique-se de obter aconselhamento especializado e aprovado pelo IRS.

Mike Owergreen Administrator
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