Crypto Tax paraísos: Um Guia para Iniciantes para Lenient Crypto Tax Locations

Goste ou não, você precisa pagar impostos sobre seus ganhos de capital criptográficos. No entanto, existem realmente alguns países que cobram um imposto de zero por cento sobre ganhos de investimento em criptografia. Existem ainda outros locais que mantêm a mordida do imposto criptográfico ao mínimo. A primeira parte deste artigo concentra-se nas nações que tributam criptomoedas (e ganhos de capital em geral) a uma taxa de imposto muito baixa ou zero.

A segunda parte faz uma breve análise de três paraísos fiscais offshore. Um é um dos favoritos caribenhos de longa data entre os compradores de refúgios. Outro mora a apenas uma hora a leste das Carolinas de avião. E ainda outro é relativamente recém-chegado, especialmente feito para cidadãos dos Estados Unidos do continente. Com um pouco de imaginação, os contatos certos e um excelente advogado tributário, você também pode começar a mover seus interesses comerciais e de investimento em criptografia para um paraíso fiscal de criptografia.

Nações com baixas taxas de imposto sobre ganhos de capital criptográfico

Esta não é de maneira alguma uma lista exaustiva. Você também deve monitorar as notícias em busca de mudanças nas políticas de impostos sobre criptografia e ganhos de capital em todo o mundo. Esta lista de taxas de criptografia sem taxas ou baixas inclui países da Europa, América do Sul, Ásia e América Central:

  • Bielo-Rússia: Nenhum imposto sobre ganhos de capital será cobrado sobre criptomoedas até 2023.
  • Alemanha: Taxa de zero por cento sobre ganhos de criptografia, se mantida por mais de um ano.
  • Malta: Nenhum imposto sobre ganhos de capital em cryptos no momento. Malta, um membro da União Europeia, é um paraíso fiscal offshore bem estabelecido.
  • Panamá: Nenhum imposto sobre criptomoedas (ou outras formas de ganhos de capital) para ganhos de origem fora do Panamá. Este paraíso fiscal da América Central também oferece várias maneiras de obter o status de residência permanente.
  • Peru: Este país em desenvolvimento cortou recentemente sua alíquota de imposto sobre ganhos de capital para 5%, uma das taxas mais baixas da América do Sul. Esta taxa se aplica a residentes e não residentes.
  • Portugal: Atualmente, não há imposto sobre ganhos de capital de criptografia, a menos que você negocie criptografia em tempo integral como um negócio.
  • Cingapura: Oferece um zero por cento taxa de imposto sobre ganhos de capital, e isso também se aplica a ganhos de criptografia.
  • Menção honrosa: França cortou seu mais-valias fiscais em criptografia de 45 por cento para 19 por cento em abril de 2018.

Enquanto isso, na frente interna

Estados Unidos da América: Para os contribuintes nas faixas de renda mais baixas, nenhum imposto de renda federal é aplicado aos ganhos de capital de longo prazo. Segure seu investimento em criptografia por mais de um ano e você deverá zero imposto sobre ganhos de capital, sujeito a certas restrições de renda. (Casado, apresentando em conjunto declarações de imposto de renda com renda tributável de $ 77, 200 ou menos, estará isento do imposto sobre ganhos de capital de longo prazo, por exemplo. Declarantes únicos podem ter até $ 38.600 em renda tributável e ainda estar isentos de pagar impostos de longo prazo mais-valias fiscais.)

Aqui estão as evidências de por que o investimento em criptografia de longo prazo é superior ao comércio de criptografia de curto prazo. Pelo menos do ponto de vista do imposto de renda federal. Por exemplo, John e Suzy Taxpayer são casados ​​e apresentam uma declaração conjunta. Seu salário combinado é de $ 54.000. Eles têm um ganho de capital criptográfico de longo prazo de $ 12.000. Aqui está como será a sua fatura de imposto sobre ganhos de capital de 2018 no próximo dia 15 de abril:

Sua renda tributável é inferior a $ 77.200 e seu ganho de capital criptográfico de $ 12.000 é classificado como longo prazo. Portanto, eles vão pagar zero em impostos sobre ganhos de capital para 2018.

Impostos criptográficos de curto prazo são muito mais altos

Compare aquele acordo doce com este. Aqui, os ganhos de capital de $ 12.000 da família do contribuinte são todos de curto prazo (detidos um ano ou menos). Sua renda tributável é idêntica a $ 54.000. Aqui está uma olhada no grande aumento de impostos causado pelo comércio de curto prazo:

Sua renda tributável é inferior a $ 77.200 e seu ganho de capital criptográfico de $ 12.000 é classificado como curto prazo. Portanto, eles vão pagar $ 1.440 em impostos sobre ganhos de capital para 2018.

A menos que você seja altamente qualificado em negociação de criptografia de curto prazo ou negociação de criptografia em tempo integral como um negócio, por todos os meios, considere manter seus investimentos em criptografia oportunos por mais de um ano. A economia fiscal pode ser dramática!

Em muitos aspectos, os Estados Unidos podem ser um dos melhores paraísos fiscais onshore de todos. Especialmente se sua renda anual for modesta e você investir em criptografia para longo prazo.

Porto Rico: paraíso fiscal próximo para cidadãos do continente americano


Porto Rico foi um EUA território desde que foi arrancado do controle da Espanha na Guerra Hispano-Americana (1898). Esta bela ilha tem um passado muito interessante (alguns residentes diriam trágico). Agora, graças a disposições especiais de imposto de renda, os melhores dias ainda podem estar por vir para Porto Rico. Veja como você pode aproveitar pessoalmente esses benefícios fiscais:

Qualidade para Ato 20 Status dos serviços de exportação:

Basicamente, isso significa que você se mudaria para Porto Rico, registraria sua empresa no departamento governamental apropriado em San Juan e, em seguida, esperaria uma alíquota de imposto de renda corporativo de 4 por cento (ou seja, 17 pontos básicos a menos do que o imposto corporativo do continente americano taxa de 21 por cento). Seu negócio porto-riquenho deve funcionar todo de suas operações dentro de Porto Rico e em nenhuma outra nação, incluindo o continente dos EUA. No entanto, não importa onde seus negócios porto-riquenhos os clientes estão localizados para se qualificar para a taxa de imposto superbaixa de 4 por cento.

cripto paraíso fiscal Cabo Rojo PR

Cabo Rojo, PR: A taxa de impostos corporativos ultrabaixa de Porto Rico e zero impostos sobre a renda de investimento combinam-se para fazer com que os proprietários de negócios e investidores se sintam em casa. Imagem: DW Pendergast, julho de 2012.

Crypto Investors Rejoice

Qualidade para Ato 22 Status do investidor individual:

Isso também é uma vantagem para investidores e comerciantes de criptografia (ações, títulos, forex, futuros, etc.) que são cidadãos dos EUA. A Lei 22 elimina todos os impostos sobre juros, dividendos e ganhos de capital. Se você se mudar para Porto Rico, estabelecer residência permanente e ganhar muito dinheiro com os mercados de criptografia, você não deverá nenhum imposto de renda federal dos Estados Unidos ou porto-riquenho. Os residentes porto-riquenhos genuínos não apresentam declarações de impostos dos EUA nem pagam o IRS no momento do imposto. Em vez disso, eles pagam ao governo de Porto Rico suas exigências de imposto de renda. No entanto, com a Lei 22, até mesmo o pagamento de impostos sobre ganhos de capital porto-riquenhos se tornará uma memória distante. Pelo menos até 2035, quando as disposições atuais da Lei 20 e da Lei 22 devem expirar.

Lembre-se de que todos os residentes em porto-riquenho ainda são obrigados a pagar taxas de Seguro Social e Medicare ao governo dos Estados Unidos. A Lei 22 de Porto Rico simplesmente elimina impostos sobre juros, dividendos e ganhos de capital.

Bermudas e Ilhas Cayman

Os Estados Unidos tributam seus cidadãos sobre toda a renda mundial, independentemente de eles realmente residirem nos Estados Unidos ou não. A única maneira de se livrar dessa obrigação é renunciar à sua cidadania americana. A simples mudança para outro país não o isentará do sistema tributário dos EUA. Se você se mudar para as Ilhas Cayman e abrir uma conta bancária (em qualquer moeda), ainda assim deverá informar o IRS sobre os juros recebidos. Se você comprar criptografia ou ouro nas Ilhas Cayman ou nas Bermudas, ainda assim deverá relatar seus ganhos (ou perdas) de capital ao Tio Sam ao vendê-los. Não importa que você nunca possa repatriar seus ganhos de juros ou ganhos de capital criptográficos. Aos olhos do IRS, você ainda deve a eles imposto de renda federal. Nenhum refúgio de criptografia para você, pelo menos não sem fazer alguns preparativos offshore mais sérios.

As Bermudas e as Ilhas Cayman são abençoadas com lindas praias. Se você é um jogador de golfe, as Bermudas possuem alguns dos melhores campos que se possa imaginar. Ambas as nações oferecem fortes leis de proteção de ativos e privacidade. No entanto, se você é um cidadão americano, ainda é obrigado a relatar todos os ganhos de qualquer um dos portos ao IRS. Já se foi o tempo em que os cidadãos americanos simplesmente voavam para um paraíso com uma mala cheia de notas de 100 dólares, abriam uma conta bancária secreta e desfrutavam de ganhos livres de impostos.

Claro, se você é um multimilionário (bilionário é melhor), você pode contratar advogados fiscais offshore que podem ajudá-lo a estabelecer corporações estrangeiras ou trustes. Dependendo de quão agressivos e criativos são seus consultores fiscais offshore, eles podem criar entidades únicas, (principalmente) repelentes de impostos, que fazem com que você pague muito menos dinheiro ao IRS. Legalmente.

Dinheiro Alegremente Recebido

Alguns outros paraísos offshore populares incluem Áustria, Bahamas, Barbados, Belize, Ilhas Virgens Britânicas, Ilha de Man, Liechtenstein, Luxemburgo, Malta e Suíça. Os Estados Unidos também são paraíso offshore premier para investidores não americanos, uma vez que o governo dos Estados Unidos não tributa seus juros auferidos sobre títulos do tesouro dos Estados Unidos nem tributa seus ganhos de capital. Se você mora em um país que não tributa seus cidadãos sobre a renda mundial e opta por investir em títulos do tesouro dos EUA ou obter ganhos com ações dos EUA, você não deve imposto de renda a nenhum governo..

Consultores pró-impostos e despesas correntes

Os EUA (e outros OCDE nações) tem regras de relatórios de contas offshore muito rígidas. Não divulgar a existência de seu banco estrangeiro ou conta de valores mobiliários pode colocar você em problemas com os federais. Depois de estabelecer (legalmente, por favor) interesses financeiros offshore, você precisará contratar os melhores profissionais fiscais para preparar sua declaração de imposto de renda federal (estadual, municipal). Os custos anuais para esse trabalho tributário especializado podem ser substanciais, tornando-os ineficientes em termos de custos para a maioria dos pequenos investidores em criptografia.

Criptografia paraísos fiscais e senso comum

Se você é um criptocompensador ou proprietário de uma empresa procurando reduzir seu imposto de renda nos EUA, é provável que haja um paraíso fiscal adequado esperando para recebê-lo, seu dinheiro e seus negócios. Invista na melhor assessoria jurídica, tributária e financeira disponível antes de se aventurar no exterior, evitando assim conflitos desnecessários ou penalidades fiscais.

Mike Owergreen Administrator
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