Bitcoin vs. bens imóveis: qual classe de ativos tem melhor desempenho?

Provavelmente, você já possui Bitcoin ou outros criptomoedas. A longo prazo, essas moedas digitais descentralizadas podem ser um investimento lucrativo. No entanto, você também pode querer considerar imóveis para suas participações financeiras de longo prazo.

Quanto mais sabiamente diversificar seus negócios financeiros, mais isolado do risco você ficará para reversões inesperadas em qualquer mercado. Talvez seja hora de você avaliar o debate Bitcoin vs. imobiliário aqui e agora.

Este artigo irá revelar a força relativa comparativa (RS) do Bitcoin contra um fundo de bolsa de valores imobiliários chave (ticker: ITB, o iShares US Home Construction ETF) ao longo de seis períodos-chave.

Você verá como o BTCUSD se saiu em relação ao ITB nos últimos três, seis, 12, 24 e 36 meses. Você também verá como o Bitcoin superou dramaticamente o ITB nos últimos cinco anos. Você verá que o Bitcoin até superou as ações de duas das maiores construtoras residenciais dos EUA.

Por fim, você obterá insights sobre por que investir em Bitcoin e possuir sua própria casa (ou aluguel) ainda é uma estratégia financeira sólida de longo prazo.

Bitcoin vs. Imobiliário: Principais estatísticas do RS

ITB foi selecionado como proxy para o mercado de imóveis residenciais (RE) dos EUA por vários motivos:

  • Ele negocia o dia todo (930 a 1600 ET), de segunda a sexta-feira (exceto feriados).
  • Como o Bitcoin, você pode comprar, vender ou vender a descoberto em tempo real, ao contrário de uma transação para uma casa.
  • Este ETF faz um bom trabalho (indiretamente) no rastreamento do desempenho da US RE.
  • Quando as construtoras estão ganhando dinheiro e os preços das casas tendem a subir, o ITB quase sempre aumentará também.

As estatísticas de Bitcoin (BTCUSD) vs. ITB RS desde o pico do mercado de criptografia em dezembro de 2017 são atualmente tendenciosas a favor do ITB. Ambos os mercados estão em tendência de baixa, mas o ITB tem sido menos severo. Não obstante, sinais de alta de vida continuam a aparecer para o BTCUSD. Quanto ao ITB, parece estar se concentrando em um padrão de multiciclo baixo muito confiável que muitas vezes rende ganhos negociáveis.

Estatísticas de curto prazo (um ano ou menos)

Desempenho BTCUSD de 3 meses: (41,76) por cento

Desempenho de ITB de 3 meses: (13,41) por cento

Vencedor RS: ITB

Desempenho BTCUSD de 6 meses: (41,81) por cento

Desempenho ITB de 6 meses: (22,13) ​​por cento

Vencedor RS: ITB

Desempenho BTCUSD de 12 meses: (75,00) por cento

Desempenho ITB de 12 meses: (33,20) por cento

Vencedor RS: ITB

bitcoin vs. ciclos ITB imobiliários

ITB, gráfico de duas semanas: A ação cíclica das ações das construtoras residenciais dos EUA tem sido especialmente confiável por mais de cinco anos consecutivos. Imagem: MotiveWave Ultimate.

Claramente, não houve contestação nas classificações de curto prazo do RS. É verdade que o valor do ITB diminuiu em todos os três prazos de curto prazo. No entanto, ele perdeu valor em um ritmo significativamente mais lento do que o BTCUSD.

Estatísticas de longo prazo (dois anos ou mais)

Desempenho BTCUSD de 24 meses: + 265,07 por cento

Desempenho ITB de 24 meses: + 18,67 por cento

Vencedor RS: BTCUSD

Desempenho BTCUSD de 36 meses: + 784,12 por cento

Desempenho de ITB de 36 meses: + 14,42 por cento

Vencedor RS: BTCUSD

Desempenho BTCUSD de 5 anos: + 371,97 por cento

Desempenho de ITB em 5 anos: + 22,28 por cento

Vencedor RS: BTCUSD

bitcoin vs osciladores BTCUSD imobiliários

BTCUSD, semanal: Bitcoin ainda está sendo negociado acima de sua média móvel simples de 200 semanas (SMA). Procure resistência perto de seu SMA de 50 semanas em declínio em meados de 2019. Imagem: NinjaTrader 8.

Principais ações de construtoras: Bitcoin também vence

Se você tivesse investido em ações da DR Horton (DHI) e BTCUSD em 3 de janeiro de 2016, sua participação na criptografia aumentaria significativamente mais do que as ações da DHI:

Desempenho BTCUSD de 36 meses: + 784,12 por cento

Desempenho do DHI em 36 meses: + 15,60 por cento

Vencedor RS: BTCUSD

Aqui está uma olhada na comparação de desempenho de 3 anos da Lennar Corp. (LEN) vs. BTCUSD:

Desempenho BTCUSD de 36 meses: + 784,12 por cento

Desempenho LEN de 36 meses: (15,33) por cento

Vencedor RS: BTCUSD

Não importa se é comparado ao ITB, DHI ou LEN, o desempenho de longo prazo do BTCUSD literalmente rouba a cena.

Todos os dados via TradingView.com A data final de corte de dados foi 3 de janeiro, 2019, para BTCUSD, DHI, ITB e LEN. Comissões, slippage e dividendos de ações não contabilizados em.

O investimento que você consegue para viver

Ok, o Bitcoin tem sido um investimento superior de longo prazo para a maioria das outras classes de ativos, dependendo de quão cedo se entrou devido aos seus picos astronômicos no preço, incluindo ITB e ações chave de construtoras. E quanto a casa própria vs. Bitcoin? Como isso funcionou? Na realidade, é uma história semelhante à de Bitcoin vs. ações de tecnologia, ouro e RE. A curto prazo, o Bitcoin foi muito atingido, mas no período de retrospectiva de dois a dez anos, o Bitcoin tem poucos iguais no universo dos mercados financeiros.

Correlação bitcoin vs imobiliário ITB e BTCUSD

ITB e BTCUSD, semanalmente: ações de construtoras e Bitcoin compartilham uma quantidade moderada de movimento direcional correlacionado. Ambos podem estar em posição para uma forte recuperação no primeiro trimestre de 2019. Imagem: NinjaTrader 8.

Isso é uma boa notícia para o Bitcoin e, pelo que todos sabem, o Bitcoin pode em breve recuperar o primeiro slot RS de curto prazo contra todos os outros competidores do mercado financeiro. No entanto, possuir RE como um investimento oferece algo de valor que nenhuma criptografia, ação, título ou mercadoria liquidada em dinheiro pode oferecer. E essa é a capacidade de viver e aproveitar seu investimento no dia a dia.

Mesmo que sua casa de $ 400.000 perca metade de seu valor em dólares nos próximos cinco anos, você ainda poderá morar nela e aproveitá-la como se nada tivesse acontecido. Apenas pague seus impostos RE em dia, mantenha sua casa e propriedade e relaxe.

A menos que você precise trabalhar em outra cidade, você pode simplesmente esperar o revés do mercado de RE. Mesmo se você fez precisa se mudar para outro local para encontrar trabalho, você sempre pode aluguel sua casa até você vendê-la.

Hedge de inflação – normalmente

Durante a era marcada pela inflação que vai de 1966 a 1981, o RE ganhou valor em muitas áreas dos Estados Unidos. Por exemplo, a casa de nossa família em Long Island aumentou de $ 16.490 para $ 30.000 entre outubro de 1964 e agosto de 1972. Outra de nossas casas no Novo México aumentou de $ 19.500 para $ 52.000 entre setembro de 1972 e junho de 1980. Muitos de nossos vizinhos e parentes tiveram ganhos de RE semelhantes durante o mesmo ambiente pré-reaganômico.

Obviamente, a localização foi um fator importante nesses ganhos (as economias de Nova York e Novo México eram muito saudáveis ​​naquela época). Outras partes dos EUA (incluindo os chamados Correia de Ferrugem) realmente viram estagnação (ou mesmo declínio) de RE durante as várias recessões que abalaram os EUA entre novembro de 1973 e junho de 1982.

Taxas mais baixas, grandes ralis

Quando as taxas de juros atingiram o pico em 1981-1982 (lembra aquelas taxas de juros de 16% sobre as notas do Tesouro dos EUA?), As taxas de hipotecas começaram a cair, com os preços das casas sendo os principais beneficiários. Por exemplo, meus pais compraram uma casa de três quartos por $ 72.000 em Hartford, Connecticut, no início de 1983. A taxa de juros da hipoteca foi de 12% por 30 anos. Não muito tempo depois, as taxas de juros caíram rapidamente, descendo de forma consistente por mais vários anos.

De repente, todos queriam um lar, e a RE da área de Hartford subiu implacavelmente mais alto por mais de quatro anos. Meus pais refinanciaram a nota duas vezes, reduzindo drasticamente o pagamento mensal ao banco. Em julho de 1987, aquela casa foi vendida por $ 172.000, um ganho de 139% antes da re-fi e das comissões de vendas. Não é um retorno ruim para um investimento de 52 meses!

Para muitas famílias e investidores dos Estados Unidos, o RE provou ser uma proteção confiável contra a inflação. É também um dos melhores ativos para possuir conforme os ciclos das taxas de juros atingem o pico e começam a cair. FYI, a tendência de baixa da taxa de juros de longo prazo terminou recentemente quando as notas do Tesouro de 10 anos encenaram uma reversão técnica importante. É possível que o mercado de baixa de 37 anos nas taxas de juros tenha finalmente acabado.

Invista em criptografia e Sua própria casa

Aqui estão algumas das principais vantagens de possuir sua própria casa, mesmo quando você investe em Bitcoin e outros criptomoedas:

Sua própria casa:

  • Construa patrimônio em vez de pagar aluguel ao seu senhorio.
  • O potencial para grandes ganhos de capital durante tempos de expansão econômica (e especialmente em ambientes de queda da taxa de juros).
  • Alugue sua casa se uma oferta de trabalho melhor em outra cidade (país) exigir uma mudança imediata.
  • Desfrute da sua casa independentemente das flutuações no valor.
  • Um dos poucos investimentos em que você consegue viver e potencialmente lucrar com.

Seu investimento em Bitcoin:

  • Ao contrário da sua casa, o Bitcoin é líquido. Você pode vendê-lo instantaneamente se precisar de dinheiro.
  • Bitcoin tem potencial de ganhos de longo prazo, possivelmente múltiplos acima do disponível na compra de casa própria.
  • Seu investimento em Bitcoin nunca precisará de um novo telhado, máquina de lavar louça, carpete ou tratamentos contra cupins. Você ainda será poupado das despesas de reforma da cozinha.
  • Não há hipoteca de 30 anos necessária para comprar Bitcoin. Não há custos de fechamento ou 6 por cento de comissões RE a pagar, também.
  • O valor do Bitcoin não é diretamente afetado pelos movimentos da taxa de juros.
  • Historicamente muito mais arriscado do que a maioria das outras classes de ativos

Então, agora e o futuro

Com base em dados históricos, possuir Bitcoin e sua própria casa muitas vezes pode ser um bom investimento de longo prazo. Embora ninguém saiba o que o futuro reserva para Bitcoin ou RE, ambos os investimentos parecem oferecer grande potencial de crescimento a longo prazo. Melhor ainda, possuir uma casa e Bitcoin pode ajudá-lo a desfrutar de um conjunto exclusivo de vantagens que podem ajudar a compensar algumas das pequenas desvantagens do outro.

Mike Owergreen Administrator
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